客户说去“电力医院”看病，所谓“亲戚”却说是“协和医院”。一句看似不起眼的矛盾说辞，引起了江苏银行北京广渠门支行工作人员的警觉。近日，该支行在办理一笔存单提前支取业务时，通过细致询问、交叉核实和警银联动，成功识别一起针对老年客户的诈骗风险，帮助客户避免3万元资金损失。

当天，老年客户魏某来到广渠门支行柜台，申请提前支取3万元存单，并称资金用于前往“电力医院”看病。服务经理在了解业务用途时得知，客户子女均不在北京，老人随后提供了一名自称其“亲戚”的人员联系方式，供工作人员进一步核实情况。

核实过程中，疑点逐渐显现。这名“亲戚”表示老人需要前往“协和医院”看病，与客户本人所说的“电力医院”明显不一致；当工作人员进一步询问双方关系时，对方的表述也较为含糊。随着核查深入，更多异常信息浮出水面。工作人员发现，老人与这名所谓“亲戚”于今年1月9日才添加微信好友，双方并非长期熟识；聊天记录中还出现了“保险投资”等内容，与老人此前所称的就医取款用途明显不符。

就医地点前后矛盾、所谓“亲属”关系存疑、涉及金融产品话题……综合多项异常情况，服务经理判断该笔业务存在较高诈骗风险，立即启动警银联动机制，第一时间联系属地派出所协助核查。经民警调查确认，老人和所谓“亲戚”并不存在亲属关系，看病取款的理由系虚假说辞，该笔取款实际为诈骗分子诱导实施的资金转移行为。

在确认风险后，支行工作人员结合诈骗话术和类似案例，耐心向老人讲解其中的异常之处和潜在风险，同时普及正规理财渠道、资金保管及防范电信网络诈骗等知识。经过耐心沟通，老人最终认清骗局，放弃提前支取存单，3万元资金得以保全。

老年客户办理存单提前支取、大额取现等业务，是银行反诈风险防控关注的重要场景。江苏银行北京分行将持续加强柜面异常交易识别和警银协作，通过细致询问、交叉核验等方式及时发现可疑线索，在做好金融服务的同时，帮助客户提升风险防范意识，守护资金安全。

文/金仁甫

如有新闻线索或对上述内容有异议
请联系jianguocaijing@sina.com

编辑/ 范辉