恒安标准人寿北京分公司总经理 郑广荣

随着金融市场的持续发展和国际反洗钱形势的日益复杂，我国近期修订并颁布了新版的《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）。新法致力于进一步完善我国反洗钱法律体系，通过明确法律适用范围、强化监督管理、突出金融机构主体责任，全面提升反洗钱工作的实效性。这标志着我国反洗钱事业迈入全新阶段，具有重要的里程碑意义。

责任在肩·承诺在先

作为恒安标准人寿北京分公司负责人，深刻意识到金融机构在打击洗钱犯罪、维护金融安全中承担的重要责任。新《反洗钱法》的全面落实，是我们对构建安全、透明金融环境所作出的郑重承诺。

新规明晰·权责共担

新《反洗钱法》进一步突出了金融机构的主体地位，优化了对客户尽职调查、可疑交易报告、大额交易报送等方面的法律要求，并显著加大了对违规行为的处罚力度，增强了法律威慑力。这些变化既体现了国家对该项工作的高度重视，也为金融机构提供了清晰、可操作的行动指南。

内部分工·密防严守

在职责划分方面，分公司已明确反洗钱领导小组成员、各部门反洗钱兼职岗位及一线销售人员的具体责任，构建起“全员参与、全程覆盖”的反洗钱工作体系。同时，分公司严格执行新《反洗钱法》中有关信息保密的规定，相关人员已签订保密协议，控制协助执行信息知悉范围，严格落实客户信息获取途径，坚决防止任何信息泄露，切实保障客户隐私与交易数据安全。

风险双控·科技赋能

在风险管控方面，分公司积极贯彻各项反洗钱法律法规与公司反洗钱内控制度，确保各部门员工合规操作。一线业务人员在业务办理过程中全面收集客户信息，加强尽职调查，严把客户身份关。对新老客户实施定期风险评估，依托总公司系统实现异常交易“系统+人工”双线监测，保障交易分析的时效与精准。此外，分公司通过定期会议强化日常沟通、内控审查，及时向总公司反馈一线对于交易分析模型的优化建议。

培训多维·宣传多方

在培训与宣传方面，为确保管理层、员工及销售人员准确理解新《反洗钱法》修订背景、核心内容及新旧法条差异，分公司推行“多元化、分层级、全覆盖”的培训策略，制定并实施针对性分类培训计划，通过内外勤、管理层各类线下培训会议、线上多媒体学习，传导监管培训要点、剖析典型案件，帮助员工深入把握新《反洗钱法》精神，全面提升反洗钱风险识别与应对能力。同时，分公司积极开展对外宣传，通过走进职场所在周边社区、商圈，邀请周边企业代表、新市民就业群体，开展各类室内外讲座、设置流动宣传站点、参加社区集市，宣传内容覆盖了反洗钱、反电信诈骗、防范非法金融活动及扫黑除恶等多类主题。

监督筑盾·合规谱弦

为确保新《反洗钱法》有效落地，分公司还建立健全了严格的监督机制，通过定期自查与内部审计及时发现并整改问题，确保全部业务流程合法合规。分公司鼓励员工主动报告可疑行为，并对反洗钱工作中表现优异的个人与团队予以表彰，以激发全员参与的责任感与积极性。

监管联动·政策同心

分公司持续加强与外部监管机构的沟通，积极参与监管部门组织的培训及研讨活动，及时把握政策动态与监管导向，确保反洗钱工作始终贴合监管要求，保持合规前沿水平。

作为金融机构，恒安标准人寿北京分公司将继续深化对新《反洗钱法》的理解与落实，进一步加强培训，明确业务领域一线责任；优化资源分配，增强科技赋能能力；强化客户尽调，夯实风险防控基础。我们将在有效防范洗钱风险的同时，保障金融服务效率与品质，努力在风险防控与服务优化之间取得平衡，为构建安全、透明、健康的金融环境持续贡献力量。

文/金仁甫

编辑/ 范辉